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反洗錢宣傳月知識測試
一、單選題（每題5分，共50分）
1. 《中華人民共和國反洗錢法》最新修訂版實施時間是（ ）
A. 2019年1月1日
B. 2024年1月1日
C. 2021年6月1日
D. 2023年7月1日
2.?保險機構(gòu)在辦理以下哪項業(yè)務(wù)時，無需開展客戶身份識別（ ）
A. 投保金額1萬元的人身保險
B. 退保金額5萬元的財產(chǎn)保險
C. 保單質(zhì)押貸款10萬元
D. 受益人變更涉及大額資金轉(zhuǎn)移
3. 以下哪項屬于保險領(lǐng)域典型洗錢可疑行為（ ）
A. 客戶為本人投保健康險，繳費方式為月繳
B. 客戶短期內(nèi)多次投保高額保單，隨后快速申請退保
C. 客戶按合同約定正常領(lǐng)取保單滿期金
D. 客戶為家人投保意外險，信息填寫完整
4. 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)在（ ）個工作日內(nèi)提交可疑交易報告
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
5. 個人出租銀行賬戶給他人用于洗錢，可能面臨的法律后果是（ ）
A. 僅賬戶被凍結(jié)
B. 罰款、拘留，甚至追究刑事責(zé)任
C. 僅口頭警告
D. 無需承擔(dān)責(zé)任
6. 保險機構(gòu)在客戶身份識別時，對于自然人客戶，無需核實的信息是（ ）
A. 姓名、性別
B. 職業(yè)、收入來源
C. 婚姻 狀況
D. 身份證件號碼、有效期
7. 以下哪項不屬于反洗錢“三大核心義務(wù)”（ ）
A. 客戶身份識別
B. 客戶身份資料和交易記錄保存
C. 可疑交易報告
D. 客戶資產(chǎn)增值保障
8. 客戶投保時拒絕提供職業(yè)信息，且投保金額遠(yuǎn)超其聲明的收入水平，保險機構(gòu)應(yīng)（ ）
A. 正常承保，后續(xù)補充信息
B. 拒絕承保，并上報可疑交易
C. 要求客戶修改投保金額
D. 忽略該問題，繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)
9. 反洗錢工作的主管部門是（ ）
A. 銀保監(jiān)會
B. 人民銀行
C. 證監(jiān)會
D. 公安部
10. 保險機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或交易記賬當(dāng)年起至少（ ）
A. 3年
B. 5年
C. 8年
D. 10年
二、多選題（每題6分，共30分）
1. 保險領(lǐng)域常見的洗錢風(fēng)險點包括（ ）
A. 大額異常投保、頻繁退保
B. 保單質(zhì)押后資金快速轉(zhuǎn)移
C. 受益人非親屬且無合理理由
D. 用現(xiàn)金繳納高額保費
2. 客戶身份識別的“持續(xù)性原則”要求保險機構(gòu)（ ）
A. 定期更新客戶身份信息
B. 當(dāng)客戶信息發(fā)生變更時及時核實
C. 僅在業(yè)務(wù)辦理時核實一次身份
D. 發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑時重新識別
3. 以下哪些情形，保險機構(gòu)應(yīng)加強客戶身份識別（ ）
A. 客戶來自反洗錢高風(fēng)險國家/地區(qū)
B. 客戶無固定職業(yè)且投保高額保單
C. 客戶年齡超過60歲
D. 客戶要求將退保資金轉(zhuǎn)入非本人賬戶
4. 反洗錢工作的意義包括（ ）
A. 維護(hù)金融安全
B. 打擊毒品、恐怖融資等犯罪活動
C. 保護(hù)公眾財產(chǎn)安全
D. 維護(hù)市場經(jīng)濟秩序
5. 個人在日常生活中防范洗錢風(fēng)險的做法有（ ）
A. 不出借銀行卡、身份證
B. 不參與“高收益”代持理財
C. 不隨意泄露個人身份信息
D. 發(fā)現(xiàn)可疑行為及時向監(jiān)管部門舉報
三、判斷題（每題2分，共20分）
1. 保險機構(gòu)只需對大額業(yè)務(wù)開展客戶身份識別，小額業(yè)務(wù)無需識別。（ ）
對
錯
2. 客戶為未成年人投保，可僅核實監(jiān)護(hù)人身份信息，無需核實未成年人信息。（ ）
對
錯
3. 可疑交易報告僅需提交客戶基本信息，無需說明可疑理由。（ ）
對
錯
4. 保險機構(gòu)員工發(fā)現(xiàn)同事存在協(xié)助洗錢的行為，應(yīng)及時向公司合規(guī)部門報告。（ ）
對
錯
5. 個人將自己的保單轉(zhuǎn)讓給他人，無需經(jīng)過反洗錢審核。（ ）
對
錯
6. 反洗錢工作僅由金融機構(gòu)負(fù)責(zé)，與普通公眾無關(guān)。（ ）
對
錯
7. 客戶用多個他人賬戶繳納同一保單保費，可能涉嫌洗錢。（ ）
對
錯
8. 保險機構(gòu)保存的客戶交易記錄，可在業(yè)務(wù)結(jié)束后立即銷毀。（ ）
對
錯
9. 監(jiān)管部門有權(quán)對保險機構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行檢查監(jiān)督。（ ）
對
錯
10. 防范洗錢風(fēng)險，有助于保護(hù)個人信用記錄和合法權(quán)益。（ ）
對
錯
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