2025郵儲(chǔ)理論15.1練習(xí)

1. 基本信息：
姓名：
班級(jí)：
學(xué)號(hào):
2. （）是指代銷機(jī)構(gòu)作為理財(cái)類產(chǎn)品的銷售方，應(yīng)當(dāng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，遵循監(jiān)管機(jī)構(gòu)制度的合規(guī)銷售規(guī)定，向客戶充分披露產(chǎn)品信息和投資風(fēng)險(xiǎn)。
3. （）是指在管理人、托管人和銷售機(jī)構(gòu)盡責(zé)的情況下，客戶享受購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品的收益，同時(shí)應(yīng)自己承擔(dān)投資理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括收益達(dá)不到預(yù)期或者本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)。
4. 當(dāng)客戶理財(cái)類交易賬戶密碼當(dāng)日累計(jì)輸錯(cuò)（）次，理財(cái)交易賬戶將被臨時(shí)鎖定。
5. 當(dāng)郵儲(chǔ)理財(cái)客戶遺忘理財(cái)類交易賬戶密碼時(shí)，可通過(guò)（）交易辦理。
6. 當(dāng)郵儲(chǔ)銀行分支機(jī)構(gòu)或銷售人員的利益與投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障投資人的合法利益，這個(gè)屬于（）原則。
7. 根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配原則，以下匹配合適的是（）。
8. 客戶辦理個(gè)人理財(cái)類業(yè)務(wù)交易前，（）理財(cái)類業(yè)務(wù)需憑資金賬戶辦理。
9. 理財(cái)類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新，這個(gè)屬于（）原則。
10. 理財(cái)業(yè)務(wù)的簽約、解約、結(jié)算賬號(hào)變更等業(yè)務(wù)可在（）范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。
11. 以下關(guān)于理財(cái)類基本業(yè)務(wù)處理規(guī)定描述錯(cuò)誤的是（）。
12. 以下關(guān)于理財(cái)類基本業(yè)務(wù)處理規(guī)定描述錯(cuò)誤的是（）。
13. 以下需要通過(guò)有權(quán)人授權(quán)辦理的理財(cái)類基本業(yè)務(wù)是（）。
14. 郵儲(chǔ)代銷機(jī)構(gòu)銷售理財(cái)類業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（）原則。
15. 郵儲(chǔ)理財(cái)類客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力結(jié)果中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力水平最高的是（）。
16. 郵儲(chǔ)銀行根據(jù)理財(cái)類產(chǎn)品（國(guó)債除外）投資風(fēng)險(xiǎn)高低，劃分為（）個(gè)等級(jí)。
17. 郵儲(chǔ)銀行根據(jù)理財(cái)類客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果，劃分為五級(jí)，從高到低的是（）。
18. 郵儲(chǔ)銀行將客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力最高的是（）投資者。
19. 郵儲(chǔ)銀行將投資者適當(dāng)性作為內(nèi)部控制的組成部分，將投資者適當(dāng)性貫穿于理財(cái)類產(chǎn)品銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。這體現(xiàn)了郵儲(chǔ)銀行在實(shí)施投資者適當(dāng)性的過(guò)程應(yīng)遵循的（）指導(dǎo)原則。
20. 郵儲(chǔ)銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)的開(kāi)辦實(shí)行（）。
21. 郵儲(chǔ)銀行中高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品適合于以下（）客戶購(gòu)買。
22. 在確認(rèn)客戶各項(xiàng)理財(cái)類業(yè)務(wù)均無(wú)待確認(rèn)交易、無(wú)持有份額、無(wú)在途資金，且綁定結(jié)算賬戶未銷戶的情況下，方可辦理理財(cái)業(yè)務(wù)的（）。
23. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為謹(jǐn)慎型投資者，適合于以下（）類理財(cái)產(chǎn)品。
24. 個(gè)人客戶可通過(guò)郵儲(chǔ)銀行的（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。
25. 客戶辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)交易時(shí)以下（）應(yīng)由客戶本人辦理，不得代辦。
26. 客戶辦理以下（）理財(cái)類業(yè)務(wù)交易時(shí)應(yīng)出示有效身份證件和資金賬戶憑證，并應(yīng)由客戶本人辦理，不得代辦。
27. 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為PR4，則適合投資者類型為（）。
28. 穩(wěn)健型投資者適合投資以下（）等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。
29. 以下關(guān)于理財(cái)基本業(yè)務(wù)描述正確的有（）。
30. 以下關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)簽約描述正確的有（）。
31. 以下關(guān)于郵儲(chǔ)銀行理財(cái)類銷售匹配性原則描述正確的有（）。
32. 以下關(guān)于郵儲(chǔ)銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)描述正確的有（）。
33. 以下可在全國(guó)范圍內(nèi)辦理的郵儲(chǔ)銀行理財(cái)類基本業(yè)務(wù)的有（）。
34. 以下屬于理財(cái)類交易賬戶登記簿的有（）。
35. 郵儲(chǔ)代銷機(jī)構(gòu)銷售理財(cái)類業(yè)務(wù)遵循投資者適當(dāng)性原則，在實(shí)施投資者適當(dāng)性的過(guò)程中遵循以下（）指導(dǎo)原則。
36. 郵儲(chǔ)個(gè)人客戶可通過(guò)以下（）渠道進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。
37. 郵儲(chǔ)理財(cái)客戶可通過(guò)電子渠道辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)，其中電子渠道包括（）及其他客戶可自主完成整個(gè)交易流程的渠道。
38. 郵儲(chǔ)銀行經(jīng)辦的理財(cái)類業(yè)務(wù)包括以下（）。
39. 郵儲(chǔ)銀行開(kāi)展個(gè)人客戶理財(cái)類業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循“（）”的原則。
40. 郵儲(chǔ)銀行開(kāi)展理財(cái)類業(yè)務(wù)，遵循（）原則。
41. 郵儲(chǔ)銀行客戶可憑以下（）證件辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)的簽約。
42. 郵儲(chǔ)銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)包括以下（）。
43. 郵儲(chǔ)銀行在實(shí)施理財(cái)類產(chǎn)品投資者適當(dāng)性的過(guò)程中遵循以下（）指導(dǎo)原則。
44. 郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)穩(wěn)健型投資者適合以下（）等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。
45. 在確認(rèn)客戶各項(xiàng)理財(cái)類業(yè)務(wù)均（）的情況下，方可辦理理財(cái)業(yè)務(wù)解約。
46. 在確認(rèn)客戶各項(xiàng)理財(cái)類業(yè)務(wù)在（）情況下，方可辦理理財(cái)業(yè)務(wù)解約。
47. 個(gè)人客戶對(duì)其理財(cái)類交易賬戶的密碼變更由客戶在全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理，可代辦。
48. 個(gè)人客戶僅可在郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。
49. 柜員根據(jù)客戶提供的有效證件，結(jié)算賬戶卡/折和密碼、理財(cái)類交易密碼，為客戶辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)解約處理申請(qǐng)。
50. 客戶本人持簽約卡折和有效身份證件每次在郵儲(chǔ)銀行購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品前均需到開(kāi)戶機(jī)構(gòu)柜面辦理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)。
51. 客戶可通過(guò)柜面渠道或者電子渠道辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)。
52. 理財(cái)產(chǎn)品代銷的郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)或銷售人員的利益與投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障客戶的合法利益。
53. 郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)可通過(guò)柜面高柜渠道和個(gè)人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)等低柜渠道為客戶辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)。
54. 郵儲(chǔ)理財(cái)類業(yè)務(wù)是指郵儲(chǔ)銀行按約定投資計(jì)劃和收益分配方式，或通過(guò)代銷金融產(chǎn)品的方式，為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)較低的投資理財(cái)服務(wù)。
55. 郵儲(chǔ)銀行向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品前，通過(guò)問(wèn)卷的形式對(duì)客戶本人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，個(gè)人客戶可在郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)或者網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子渠道進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。
56. 郵儲(chǔ)銀行銷售理財(cái)類產(chǎn)品時(shí)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，禁止個(gè)人客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的產(chǎn)品。
57. 郵儲(chǔ)銀行總行獲得業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格后，按照行內(nèi)授權(quán)管理流程，統(tǒng)一授權(quán)各省機(jī)構(gòu)開(kāi)辦業(yè)務(wù)。
58. 資金賬號(hào)加辦是指為已辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約，但未加辦過(guò)個(gè)人結(jié)算賬戶或加辦的個(gè)人結(jié)算賬戶銷戶的客戶，加辦個(gè)人結(jié)算賬戶作為資金賬號(hào)的交易。
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