江門郵銀2025年第三屆內控合規(guī)知識競賽初賽

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1、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，銀行業(yè)金融機構（）應當對反洗錢和反恐怖融資工作承擔最終責任。
2、金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，（）應當提交可疑交易報告。
3、依據(jù)《中華人民共和國民法典》規(guī)定，（）的民事權利能力一律平等。
4、根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關于銀行保險機構加強消費者權益保護工作體制機制建設的指導意見》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕38號），消費者權益保護內部考核應至少以（ ）為一個考核期。
5、根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號），消費者金融信息的處理包括消費者金融信息的（）等。
6、（ ）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人，對案防工作承擔主要管理責任。
7、操作風險事件及損失數(shù)據(jù)管理應遵循（）、及時性、統(tǒng)一性、謹慎性、保密性的原則
8、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行業(yè)內案件處置操作規(guī)程（2021年版）》規(guī)定，案件調查工作應于報送案件確認報告后（）個工作日內啟動。案件調查原則上應通過現(xiàn)場調查方式開展，特殊情況可通過非現(xiàn)場調查方式開展。
9、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行郵政匯兌業(yè)務制度（2019年修訂版）》（郵銀制〔2019〕246號）的規(guī)定，現(xiàn)金匯款金額在（）萬元（含）以上或個人結算賬戶匯款金額在（）萬元（含）以上時，須出示有效身份證件進行聯(lián)網核查并打印聯(lián)網核查結果，且留存有效身份證件的復印件或影印件；委托他人代理的，代理人須出示本人及被代理人的有效身份證件，進行聯(lián)網核查并打印聯(lián)網核查結果，且留存代理人和被代理人有效身份證件的復印件或影印件。
10、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務制度（2020年修訂版）》（郵銀制〔2020〕284號）的規(guī)定，辦理個人儲蓄業(yè)務的營業(yè)機構，熟悉儲蓄業(yè)務的人員不少于（）人.
11、對于單戶授信總額度在（ ）萬元以上，政府不提供風險補償金擔保、政府貼息的‘脫貧人口小額信貸’，須執(zhí)行首次現(xiàn)場貸后檢查。
12、依據(jù)《農戶貸款管理辦法》，我行應要求借款人當面簽訂借款合同及其他相關文件，確認借款人與指定賬戶（），防范頂冒名貸款問題。
13、無還本續(xù)貸期限不得超過原貸款期限，且最長不超過（ ）年。
14、根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行小微易貸業(yè)務管理辦法（2022年修訂版）》，小微易貸抵質押、保證或組合模式單戶授信金額不超過（）萬元。
15、依據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》的規(guī)定，中國人民銀行應負責對銀行報送的核準類銀行結算賬戶的開戶資料的合規(guī)性以及存款人開立基本存款賬戶的（ ）進行審核。
16、下列屬于法律風險的有：（）
17、商業(yè)銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。該部門與其他部門應保持獨立，確保全行范圍內操作風險管理的一致性和有效性。主要職責包括：（）
18、案件分為（）和（）。
19、日常可疑交易報告人工分析設置（）三個環(huán)節(jié)。
20、商業(yè)銀行應加大對員工異常行為的監(jiān)督力度，對于（ ）的員工，應采取約談、交流、輪崗等適當措施防患于未然。
21、根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》（郵銀制〔2022〕73號），下列哪些處理情形是正確的（）。
22、操作風險管理應遵循的原則（ ）
23、下列哪些屬于重大聲譽事件？
24、根據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法》（中國銀保監(jiān)會2020年第3號），銀行應當將第三方機構對消費投訴處理工作的配合情況納入合作機構（ ）評估機制。
25、已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務，應當向存款所在銀行業(yè)金融機構提交以下材料：
26、客戶申請開立個人存款賬戶時，應要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的（）進行認真審查。
27、依據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應加強對貸款的發(fā)放管理，遵循（）與（）分離的原則，設立獨立的放款管理部門或崗位，負責落實放款條件、發(fā)放滿足約定條件的個人貸款。
28、出現(xiàn)（）情形時，信貸員應立即停止調查，并委婉拒絕貸款申請。
29、收單機構應當強化業(yè)務和風險管理措施，建立對特約商戶的風險評級制度，對于風險等級較高的特約商戶，收單機構應當采取的措施有（）。
30、依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行電子銀行業(yè)務反洗錢工作實施細則（2020年版）》規(guī)定，出現(xiàn)（ ）情況時，應采取要求客戶補充身份資料或其他身份證明文件、回訪客戶、實地查訪、向公安等部門核實等措施重新識別客戶身份。
31、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構內控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應積極主動做好公眾來訪來詢接待工作，減少與新聞媒體的溝通聯(lián)系及信息披露力度。
32、銀監(jiān)會及其派出機構將商業(yè)銀行聲譽風險管理狀況作為市場準入的考慮因素。
33、依據(jù)《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法》（試行）的規(guī)定，商業(yè)銀行應當按照監(jiān)管數(shù)據(jù)標準要求，完成檢查分析系統(tǒng)所需數(shù)據(jù)的整理、報送等工作，保證相關數(shù)據(jù)的全面、真實、準確、規(guī)范和及時。
34、根據(jù)《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》，金融機構應當加強投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風險意識，向投資者傳遞“賣者盡責、買者自負”的理念，打破剛性兌付。
35、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2018年第6號），商業(yè)銀行發(fā)行理財產品，以醒目文字提醒投資者“理財產品過往業(yè)績可代表其未來表現(xiàn)，但不等于理財產品實際收益，投資須謹慎”。
36、商業(yè)銀行應對客戶的技術風險承受能力進行評估，銀行與第三方支付機構相關的賬戶關聯(lián)、業(yè)務類型、交易限額等決策要求應與其技術風險承受能力相匹配。
37、依據(jù)《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》的規(guī)定，客戶經理應對客戶提供的資料以及所收集信息的合法性、真實性進行核實,核實的過程和結果應予以記載。核實應以非現(xiàn)場調查為主。
38、除國務院批準外，任何單位和個人不得強令貸款人豁免貸款。
39、根據(jù)《流動資產貸款管理暫行辦法》相關規(guī)定，流動資金貸款不得用于固定資產、股權等投資，不得用于國家禁止生產、經營的領域和用途。
40、單家商業(yè)銀行對單一金融機構法人的不含結算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風險權重為零的資產后的凈額，不得超過該銀行一級資本的30%。
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