合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽模擬測(cè)試題

一、判 斷題
1.員工在ITM自助設(shè)備上面代客戶操作開通手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)給予員工警告處分。
2.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》（2022年修訂版）規(guī)定，因違規(guī)被調(diào)離金融崗位的員工，不得重新在金融崗位工作。
3.客戶出現(xiàn)冒用他人身份證件或身份不明時(shí)，應(yīng)謹(jǐn)慎為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)。
4.按照《四川郵政代理金融關(guān)鍵崗位人員輪崗及強(qiáng)制休假管理辦法》（2018年版）規(guī)定，機(jī)構(gòu)責(zé)任人輪崗期限為3年，輪出時(shí)間為12個(gè)月。
5.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）規(guī)定:取消交易只能為糾正柜員操作出現(xiàn)差錯(cuò)而辦理，柜員不得應(yīng)客戶要求辦理。
6.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行特殊客戶群體延伸服務(wù)管理辦法（2019年修訂版）》（2021年修訂版）》，視頻核實(shí)及上門核實(shí)過(guò)程應(yīng)進(jìn)行全程錄像并由網(wǎng)點(diǎn)專盤永久保存，錄像畫面及聲音應(yīng)清晰可辨。
7.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人存款證明書》只作為客戶在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行存有儲(chǔ)蓄存款的證明，不能流通，不能質(zhì)押，可以掛失。
8.消費(fèi)者因購(gòu)買、使用商品或者接受服務(wù)受到人身、財(cái)產(chǎn)損害的，享有依法獲得賠償?shù)臋?quán)利。
9.《持續(xù)識(shí)別過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件將于20天內(nèi)到期或已過(guò)有效期的，應(yīng)通過(guò)電子渠道、柜面提醒、電話聯(lián)系、短信提示、實(shí)地回訪、公示公告等方式提示客戶更新證件。
10.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)管理辦法（2019年修訂版》的規(guī)定，未設(shè)置密碼的賬戶可在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理存款業(yè)務(wù)。
11.發(fā)生重復(fù)有責(zé)投訴導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)收到關(guān)停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等或其他內(nèi)外部處罰的，因給予責(zé)任人告誡處理。
12.銷售專區(qū)（或?qū)９瘢侵冈谖倚袪I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（離行式自助銀行除外）設(shè)立的，主要用于自有理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品、代銷產(chǎn)品及代理貴金屬營(yíng)銷推介的區(qū)域。
13.各級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生等值人民幣1000萬(wàn)元以上（含1000萬(wàn)元）重大、惡性案件的，總行、相關(guān)一級(jí)分行及二級(jí)分行應(yīng)成立案件（風(fēng)險(xiǎn)事件）應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組。
14.加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，做好突發(fā)事件的輿情監(jiān)測(cè)、管理和應(yīng)對(duì)，及時(shí)、規(guī)范開展信息發(fā)布、解釋和澄清等工作，防范負(fù)面輿情引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等次生風(fēng)險(xiǎn)，保障正常經(jīng)營(yíng)秩序。
15.新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)制度的發(fā)布應(yīng)可適當(dāng)晚于新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的上線時(shí)間。
16.員工連續(xù)兩次積分達(dá)到24分的，視為不適宜繼續(xù)在郵儲(chǔ)銀行工作，給予解除勞動(dòng)合同的處理。
17.違反移動(dòng)展業(yè)管理規(guī)定，因外拓辦理業(yè)務(wù)等原因需要進(jìn)行設(shè)備交接時(shí)，未雙人在場(chǎng)并同時(shí)做好交接記錄，給予違規(guī)責(zé)任人積3分，扣減績(jī)效600元處理。
18.金融從業(yè)人員因違規(guī)被調(diào)離金融崗位的，后期整改完畢后，可再次調(diào)回金融崗位任職。
19.修改戶名，戶名后面有空格，證件號(hào)自然升位，可不用證明材料直接辦理客戶修改。
20.員工受到處分或批評(píng)教育，不適合在金融崗位上繼續(xù)工作的，應(yīng)調(diào)離金融崗位。調(diào)離金融崗位須與處分或批評(píng)教育并行處理，不得單獨(dú)適用。
21.中國(guó)人民銀行對(duì)本行各級(jí)機(jī)構(gòu)開展的檢查、審計(jì)和評(píng)估等工作屬于內(nèi)部檢查。
22.客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)更改、密碼變更仍需按新開賬戶要求，應(yīng)做好盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、限額等操作。
23.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》（2022年修訂版）規(guī)定，告誡影響期限為6個(gè)月，影響期內(nèi)不得評(píng)優(yōu)評(píng)先，不得晉升職務(wù)、職稱及崗位職級(jí)。
24.沖正交易必須自差錯(cuò)交易發(fā)生日起31天內(nèi)（含31天）辦理。
25.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度實(shí)施細(xì)則》（2020年修訂版）規(guī)定，客戶辦理存款繼承的過(guò)程中，繼承人可以申請(qǐng)查詢存款人的存款信息。
26.10周歲到16周歲屬于限制民事行為能力人，必須由本人辦理的業(yè)務(wù)，應(yīng)監(jiān)護(hù)人代辦。
27.因客戶不會(huì)寫字等原因無(wú)法簽字的，可按捺指紋代替，同時(shí)在憑證上注明“親見客戶按指紋”，并由經(jīng)辦柜員、營(yíng)業(yè)主管或支行（局）長(zhǎng)雙人簽章確認(rèn)。
28.現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像過(guò)程中，投保人對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的說(shuō)明告知內(nèi)容需作出明確肯定答復(fù)。在答復(fù)時(shí)，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員與投保人應(yīng)同框展示。
29.因員工違規(guī)造成網(wǎng)點(diǎn)投訴事件，引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注、被新聞媒體曝光或引起客戶大規(guī)模群訪的。應(yīng)給與違規(guī)責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理。
30.網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日發(fā)生的各類長(zhǎng)、短款，必須當(dāng)日掛賬。長(zhǎng)款不得侵吞，短款不得自補(bǔ)不報(bào)，不得以長(zhǎng)補(bǔ)短。
31.未滿16周歲的中國(guó)公民使用戶口簿辦理業(yè)務(wù)時(shí)，證件號(hào)碼需輸入戶口本上記載的身份證號(hào)碼，證件到期日不用錄入到年滿16周歲。
32.客戶購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品后，員工代替客戶接受保險(xiǎn)公司電話回訪的，應(yīng)給予警告處分，同時(shí)減發(fā)不少于2個(gè)月平均績(jī)效。
33.網(wǎng)點(diǎn)員工在收繳假幣過(guò)程中，客戶對(duì)柜員認(rèn)定成的假幣有異議，可遞出窗口交由客戶查看后再確認(rèn)是否收繳。
34.員工違反人民幣理財(cái)、代銷國(guó)債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷保險(xiǎn)、貴金屬、代銷集合信托和保險(xiǎn)金信托等業(yè)務(wù)規(guī)定，未在銷售專區(qū)內(nèi)銷售自有理財(cái)產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品，應(yīng)給予違規(guī)責(zé)任人告誡處理，同時(shí)減發(fā)績(jī)效1000元。
35.按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢工作基本規(guī)定》（2020年修訂版）規(guī)定:對(duì)于在工作期間獲知的反洗錢相關(guān)秘密信息，員工離職后可以不遵守保密規(guī)定。
36.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則（2020年版）規(guī)定，客戶可以使用社會(huì)保障卡通過(guò)線上渠道開通無(wú)實(shí)體介質(zhì)賬戶并注冊(cè)手機(jī)銀行。
37.根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站、移動(dòng)客戶端、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者辦公場(chǎng)所醒目位置公布本單位的投訴電話、通訊地址等投訴渠道信息和消費(fèi)投訴處理流程。
38.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行遠(yuǎn)程銀行中心渠道消費(fèi)投訴管理實(shí)施細(xì)則》（2023年修訂版）規(guī)定，對(duì)于中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴，應(yīng)自收到投訴之日起10日內(nèi)答復(fù)投訴人。
39.考核年度內(nèi)，新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到1戶的經(jīng)辦人員，給予該員工違規(guī)積分5分，減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入。
40.考核年度內(nèi)，新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到2戶及以上的經(jīng)辦人員，給予該員工告誡或通報(bào)批評(píng)，減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入，全省通報(bào)。
41.考核年度內(nèi)，新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到2戶的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管和負(fù)責(zé)人，給予違規(guī)積分5分，減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入;新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到2戶及以上的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管和負(fù)責(zé)人，給予告誡或通報(bào)批評(píng)，減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入。
42.《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法(2022年修訂版)》規(guī)定:同時(shí)受到兩種處理方式的，處理影響期按照吸收原則，以期限較短的規(guī)定執(zhí)行。
43.客戶銷戶或換折交回存折時(shí)，存折內(nèi)頁(yè)也可交由客戶留存，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)僅將舊存折封面收回保存，存折磁條頁(yè)可退還客戶。
44.客戶為網(wǎng)點(diǎn)大客戶，觸發(fā)反洗錢系統(tǒng)預(yù)警多次聯(lián)系不上，異常交易持續(xù)進(jìn)行，為了維護(hù)客戶，可以暫時(shí)不調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
45.未按營(yíng)業(yè)時(shí)間牌公告的時(shí)間營(yíng)業(yè)，未做到滿時(shí)服務(wù)，經(jīng)查是網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任的。應(yīng)給予違規(guī)責(zé)任人告誡處理，同時(shí)減發(fā)績(jī)效1000元。
46.貨幣鑒別是指現(xiàn)金從業(yè)人員在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。
47.根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》規(guī)定，自然人不可以與繼承人以外的組織或者個(gè)人簽訂遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議。
48.根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》的第五條規(guī)定,從業(yè)人員要遵紀(jì)守法，規(guī)范操作:嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律、法規(guī)，堅(jiān)持依法合規(guī)辦事，自覺抵制各種違法違規(guī)行為。
49.CRM（零售）系統(tǒng)中月日均50萬(wàn)元以上客戶只能指定給支行長(zhǎng)和理財(cái)經(jīng)理。
50.柜員在為客戶開戶過(guò)程中，應(yīng)判斷客戶手機(jī)號(hào)是否本人使用，是否存在出租出借本人手機(jī)號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)，是否為170、171為虛擬手機(jī)號(hào)碼字段。
51.通知存款支取，客戶可憑存單和有效身份證件隨時(shí)在全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。
52.員工參與或組織他人參與六合彩、私彩、賭球、賭馬、百家樂(lè)、推牌九、21點(diǎn)、老虎機(jī)、押大小等線下或網(wǎng)絡(luò)賭博活動(dòng)的。問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)給予記大過(guò)處分，同時(shí)減發(fā)不少于四個(gè)月平均績(jī)效，附加調(diào)離金融崗位。
53.員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)游戲充值、直播打賞活動(dòng)投入資金與個(gè)人經(jīng)濟(jì)收入不符的。應(yīng)給予警告處分，同時(shí)減發(fā)不少于兩個(gè)月平均績(jī)效。
54.保險(xiǎn)雙錄過(guò)程中，客戶在電子渠道購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品無(wú)需簽署紙質(zhì)投保單、投保提示書、免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的書面說(shuō)明、風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句等文件;營(yíng)銷人員須按照話術(shù)向客戶展示并閱讀保險(xiǎn)條款、投保提示書、免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的書面說(shuō)明、人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書等合同材料，但無(wú)需對(duì)保險(xiǎn)合同中的現(xiàn)金價(jià)值進(jìn)行講解。
55.代銷公募基金、資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品、代理貴金屬及其他應(yīng)監(jiān)管要求需要執(zhí)行錄音錄像的貴金屬產(chǎn)品，保存期限不少于20年。
56.新一代反洗錢系統(tǒng)設(shè)置，新客戶建立關(guān)系后，應(yīng)于初審任務(wù)下發(fā)后的5個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)人工初審。
57.客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)更改、密碼變更、密碼重置、電子銀行認(rèn)證方式變更，頻繁掛失補(bǔ)換卡（換卡、補(bǔ)卡），開通電子銀行，頻繁開銷戶、長(zhǎng)期不動(dòng)戶重新激活使用、賬戶升降級(jí)，非柜面業(yè)務(wù)限制解除、解除長(zhǎng)期不動(dòng)戶、解止付、存量客戶調(diào)整限額等，須按照新開賬戶要求，做好盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、限額等，做好審批登記。
58.按照《四川郵政代理金融從業(yè)人員行為排查手冊(cè)實(shí)施細(xì)則（2024年版）》文件要求，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由縣區(qū)分公司主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)的排查，（金融業(yè)務(wù)部（中心）配合，嚴(yán)禁指定人員或他人代替排查。
59.按照《四川郵政代理金融從業(yè)人員行為排查手冊(cè)實(shí)施細(xì)則（2024年版）》文件要求，除網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人外，網(wǎng)點(diǎn)其他金融從業(yè)人員由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、綜合柜員共同完成排查。
60.檢查發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)點(diǎn)員工在銷售過(guò)程中，如存在使用ITM等自助設(shè)備代客戶操作出單保險(xiǎn)、基金、理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品，應(yīng)給予警告處分。
61.檢查發(fā)現(xiàn)錄音錄像中，柜員雙錄缺失重要環(huán)節(jié)，如現(xiàn)金價(jià)值未向客戶講解、未展示產(chǎn)品說(shuō)明書、人身投保提示書、保險(xiǎn)條款等文件，應(yīng)給予雙錄責(zé)任人，正向積分3分，同時(shí)減發(fā)績(jī)效600元問(wèn)責(zé)處理。
62.檢查發(fā)現(xiàn)，員工銷售保險(xiǎn)過(guò)程中，存在因誤導(dǎo)銷售、虛假宣傳，誘導(dǎo)客戶購(gòu)買產(chǎn)品的違規(guī)行為，最低應(yīng)給予積分問(wèn)責(zé)。
63.代理金融從業(yè)人員可以將消費(fèi)貸款資金用于股票、期貨、基金等高風(fēng)險(xiǎn)投資。
64.代理金融從業(yè)人員工可以在休息時(shí)間進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)游戲充值、直播打賞活動(dòng)，但投入資金必須與個(gè)人經(jīng)濟(jì)收入相符。
65.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》（2022年修訂版）規(guī)定，員工代替客戶接受保險(xiǎn)公司電話回訪的，最低應(yīng)給予警告問(wèn)責(zé)處分。
66.根據(jù)廣元市分公司《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》規(guī)定,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙并成功阻斷電信詐騙“資金鏈”，保障客戶資金安全的事件，并向市分公司及時(shí)報(bào)送案例信息的，每次獎(jiǎng)勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)300元。
67.2024年中央金融工作會(huì)議指出，要聚焦金融風(fēng)險(xiǎn)“關(guān)鍵人、”關(guān)鍵事“、”關(guān)鍵行為”合規(guī)排查工作，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)、案防風(fēng)險(xiǎn)開展常態(tài)化集中整治。
二、單 選題
1.根據(jù)廣元市分公司《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》要求，從2023年9月1日起，網(wǎng)點(diǎn)新開立涉案賬戶，經(jīng)辦柜員、復(fù)核人員各積（）分，并按照每分（）元扣減績(jī)效，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人考核績(jī)效（）元。
2.根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行《關(guān)于調(diào)整個(gè)人結(jié)算賬戶開戶流程的通知》川郵銀發(fā)〔2023〕95號(hào)文件，對(duì)確需開立I類戶需求時(shí)，可先行為客戶開立（）類戶。
3.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法》（2023年修訂版）文件要求，員工累計(jì)積分達(dá)到（）分的，給予告誡處理。
4.依據(jù)《四川郵政代理金融抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，根據(jù)涉案金額對(duì)舉報(bào)人給予涉案金額3%的獎(jiǎng)勵(lì)，最低不少于（）元，最高不超過(guò)（）萬(wàn)元。
5.網(wǎng)點(diǎn)員工為客戶辦理新開立賬戶后（）日內(nèi)必須開展實(shí)地走訪或電話回訪工作。
6.員工代客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，應(yīng)給予（）問(wèn)責(zé)。
7.自助設(shè)備管理員應(yīng)妥善保管設(shè)備登陸密碼，嚴(yán)禁泄露。設(shè)備登陸密碼設(shè)置強(qiáng)度應(yīng)符合一定安全要求，每（）至少更換一次。
8.同時(shí)同向輪崗，是指同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的兩個(gè)及以上人員（）天內(nèi)輪崗至同一網(wǎng)點(diǎn)。
9.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）
10.凍結(jié)個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（）個(gè)月，凍結(jié)期內(nèi)原凍結(jié)有權(quán)機(jī)關(guān)可辦理續(xù)凍，續(xù)凍的期限最長(zhǎng)為（）個(gè)月。
11.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)對(duì)每期個(gè)人大額存單產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模實(shí)行（），售罄為止。
12.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行遠(yuǎn)程銀行中心渠道消費(fèi)投訴管理實(shí)施細(xì)則》（2023年修訂版）文件要求，被投訴單位或部門要在（）小時(shí)內(nèi)觸達(dá)客戶，與客戶商訂解決方案，采取有效措施解決問(wèn)題。
13.因婚姻、職務(wù)變化等情況新形成應(yīng)任職回避關(guān)系的，本人應(yīng)在（）內(nèi)向所在單位報(bào)告，并在6個(gè)月內(nèi)完成任職回避調(diào)整。在任職回避調(diào)整到位前，必須嚴(yán)格實(shí)行業(yè)務(wù)回避。
14.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工輕微違規(guī)處理辦法》（2023年修訂版）規(guī)定，同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個(gè)員工存在多個(gè)不同類型輕微違規(guī)行為的，應(yīng)分別積分，但累計(jì)積分分值最高不超過(guò)（）分。
15.1898年，大清郵政官局開辦（）業(yè)務(wù)，以小額匯款為主，郵政金融業(yè)務(wù)由此起源。
16.普通柜員一般按不超過(guò)（）的實(shí)際使用量請(qǐng)領(lǐng)重要單證。
17.根據(jù)《關(guān)于下發(fā)郵政代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控明白紙的通知》，要嚴(yán)格落實(shí)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)第一時(shí)間報(bào)告制。各代理金融網(wǎng)點(diǎn)在接到并確定媒體采訪事項(xiàng)后，要嚴(yán)格執(zhí)行（）輿情報(bào)告制度。A.1小時(shí);B.2小時(shí);C.12小時(shí);D.24小時(shí)
18.最小影響原則。采取必要措施將突發(fā)事件對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行、金融服務(wù)功能的影響控制在（），確保持續(xù)提供基本金融服務(wù)。
19.以下不支持沖正的交易是（）。
20.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)（）至少組織一次服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理的演練。
21.違反自助設(shè)備管理規(guī)定，自助設(shè)備加鈔完成后，未及時(shí)打亂密碼鎖，積分問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為（）。
22.違反運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)規(guī)定，未錄入代理人信息或信息錄入錯(cuò)誤。積分問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為（）。
23.員工違規(guī)操作客戶手機(jī)或使用自己手機(jī)代客戶操作購(gòu)買產(chǎn)品的，問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為（）。
24.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》（2022年修訂版）規(guī)定，給予記過(guò)、記大過(guò)處分的，減發(fā)不少于（）績(jī)效。
25.客戶陪同人員代替客戶簽字或者設(shè)置密碼，柜員應(yīng)因制止未制止的，應(yīng)給予（）處理。
26.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為PR5(高風(fēng)險(xiǎn)），適合投資者類型為（）。
27.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則（2020年版）》規(guī)定，辦理跨境匯出匯款時(shí)，如懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的，發(fā)生（）交易金額，應(yīng)核實(shí)匯款人信息。
28.賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，單個(gè)賬戶只能進(jìn)行（）次開戶評(píng)級(jí)，不得重復(fù)評(píng)級(jí)。
29.對(duì)于現(xiàn)金到賬戶的匯款，（）元（含）以上需要先身份識(shí)別。
30.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》（2022年修訂版）規(guī)定，給予通報(bào)批評(píng)處理的員工，減發(fā)績(jī)效不少于（）元。
31.中心上傳的文件、制度，可在會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)（）進(jìn)行查看并下載。
32.以下哪項(xiàng)是新一代反洗錢系統(tǒng)中，可判定客戶高風(fēng)險(xiǎn)決定性的因素（）。
33.網(wǎng)點(diǎn)最遲應(yīng)于差錯(cuò)簽發(fā)后（）天內(nèi)回復(fù)。
34.聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，系統(tǒng)顯示聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不存在，需客出示佐證才可以辦理。下列哪些不屬于佐證范圍（）。
35.對(duì)涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于（）小時(shí)向有關(guān)銀行保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告信息。
36.案件處置過(guò)程中，案發(fā)相關(guān)部門要根據(jù)職責(zé)分工，密切配合，加強(qiáng)與（）、金融管理部門以及監(jiān)管部門的溝通，爭(zhēng)取支持和理解。
37.()是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，非法向社會(huì)公開募集資金，數(shù)額較大的行為。
38.員工銷售代銷產(chǎn)品，對(duì)客戶使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”“銀行推出”“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”“銀保理財(cái)產(chǎn)品”“本金”“利息”“存入”等誤導(dǎo)性用語(yǔ)。最低應(yīng)給予（）問(wèn)責(zé)處理。
39.在保險(xiǎn)銷售過(guò)程中存在違規(guī)行為，導(dǎo)致客戶反復(fù)投訴、多人投訴或造成客戶資金損失的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，將給予()的處理。
40.代理金融從業(yè)人員在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶的，將給予()處分。
41.《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法(2022年修訂版)》規(guī)定:處理決定自作出之日起生效，影響期限自()起計(jì)算。
42.郵儲(chǔ)銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品根據(jù)各類產(chǎn)品自身特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，人身保險(xiǎn)普通型產(chǎn)品、傳統(tǒng)財(cái)險(xiǎn)評(píng)定為()等級(jí)。
43.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)特別嚴(yán)重的處（）。
44.當(dāng)柜員出現(xiàn)差錯(cuò)交易時(shí)，下列（）情況能辦理沖正交易。
45.金融詐騙罪中只能由自然人構(gòu)成的是（）。
46.郵儲(chǔ)銀行代理保險(xiǎn)銷售人員在代理保險(xiǎn)產(chǎn)品前應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，并只能向客戶銷售()其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的代銷產(chǎn)品。
47.考核年度內(nèi),單月新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到（）戶的網(wǎng)點(diǎn)，暫停該網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人新開戶1個(gè)月（含柜面、自助設(shè)備、移動(dòng)展業(yè)）的處理。
48.考核年度內(nèi)，累計(jì)新增個(gè)人涉案賬戶達(dá)到（）戶的網(wǎng)點(diǎn)，暫停該網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人新開戶1個(gè)月（含柜面、自助設(shè)備、移動(dòng)展業(yè)）。其后，相關(guān)類型賬戶涉案每新增1戶，停止辦理個(gè)人新開戶業(yè)務(wù)（）天。
49.考核年度內(nèi)，個(gè)人結(jié)算賬戶未按要求對(duì)新開賬戶采取非柜面支付限額措施;在監(jiān)管、總行檢查中發(fā)現(xiàn)未按要求實(shí)施開戶合規(guī)性操作的經(jīng)辦人員，給予經(jīng)辦人員違規(guī)積分（）分，減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入。
50.若網(wǎng)點(diǎn)不認(rèn)真遵守執(zhí)行停辦業(yè)務(wù)的管控措施，翻倍計(jì)算停辦業(yè)務(wù)時(shí)間，同時(shí)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一級(jí)支行分管行領(lǐng)導(dǎo)，給予違規(guī)積分（）分，減發(fā)相應(yīng)績(jī)效收入。
51.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人發(fā)生變更，需在（）個(gè)工作日內(nèi)在營(yíng)業(yè)廳醒目位置進(jìn)行公示。
52.違反反洗錢規(guī)定，員工未按規(guī)定完成反洗錢系統(tǒng)中數(shù)據(jù)補(bǔ)錄/補(bǔ)正等相關(guān)工作，應(yīng)給予違規(guī)（）分。
53.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以()為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。
54.按照《四川郵政代理金融員工異常行為排查實(shí)施細(xì)則》（2021年版）規(guī)定，員工行為排查系統(tǒng)影響及紙質(zhì)原始資料應(yīng)至少保存（）年。
55.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行遠(yuǎn)程銀行中心渠道消費(fèi)投訴管理實(shí)施細(xì)則》（2023年修訂版），普通投訴流轉(zhuǎn)時(shí)限原則上在（）分鐘內(nèi)完成;緊急投訴流轉(zhuǎn)時(shí)限原則上在（）分鐘內(nèi)完成。
56.專職理財(cái)經(jīng)理每年培訓(xùn)學(xué)時(shí)不得低于（）學(xué)時(shí)，貴賓理財(cái)經(jīng)理不少于（）小時(shí)。
57.省、市分公司直屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員及省分公司直屬單位部門負(fù)責(zé)人，其親屬()。
58.“通過(guò)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系收集客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)在相對(duì)（）的環(huán)境中進(jìn)行，避免在公眾場(chǎng)合將客戶信息暴露給其他無(wú)關(guān)人員。
59.依據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》的規(guī)定，偽造、變?cè)斓娜嗣駧庞桑ǎ┙y(tǒng)一銷毀。
60.客戶在窗口持存折/單辦理取款、銷戶、匯款金額均達(dá)()萬(wàn)元（含）人民幣以上,柜員應(yīng)按規(guī)定檢驗(yàn)存款憑證的真?zhèn)巍?/legend>
61.各部門應(yīng)當(dāng)進(jìn)行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的教育和培訓(xùn)。對(duì)消費(fèi)者投訴多發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)崗位，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高培訓(xùn)的（）。
62.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而（），隨著市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好降低（）。
63.根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》規(guī)定，無(wú)人繼承又無(wú)人受遺贈(zèng)的遺產(chǎn)，歸（）所有。
64.內(nèi)控合規(guī)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、信息科技部門、綜合管理和支撐保障部門是（）。
65.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)為客戶辦理存款繼承時(shí)，原則上應(yīng)要求客戶提供公證機(jī)構(gòu)出具的繼承權(quán)證明書，若存款人所有賬戶的存款余額總金額在()元以下，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可簡(jiǎn)化存款繼承公證證明材料。
66.信用卡推廣中凡發(fā)生申請(qǐng)資料遺失的，推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取措施追找客戶資料，并應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)將情況上報(bào)總行。
67.在開展員工異常行為排查過(guò)程中，被排查人拒不提供排查所需的個(gè)人資料的。最低應(yīng)給予違規(guī)員工（）問(wèn)責(zé)。
68.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行制度管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，針對(duì)同一制度累計(jì)下發(fā)補(bǔ)充通知原則上不得超過(guò)幾次。
69.填寫損失數(shù)據(jù)收集表時(shí)，下列描述準(zhǔn)確的是?
70.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和綜合柜員檢查雙錄質(zhì)量，分別按照（）、（）的比例，每周對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所有雙錄視頻檢查一遍，對(duì)有問(wèn)題的視頻應(yīng)立即整改。
71.經(jīng)分析評(píng)定后，認(rèn)定客戶參與洗錢或恐怖融資的可能性較大，客戶的特性、業(yè)務(wù)、行業(yè)、地域等相對(duì)便于從事洗錢或恐怖融資活動(dòng)、可能存在洗錢需求，或者其交易特征與已知洗錢或恐怖融資行為較為近似。應(yīng)在反洗錢系統(tǒng)中將客戶等級(jí)調(diào)整為（）。
72.照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行理財(cái)與代銷業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法（2022年修訂版）》文件要求，區(qū)縣分公司按（）對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查通報(bào)，按（）覆蓋轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)。
73.《四川郵政代理金融內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)》每日自動(dòng)下發(fā)（日）履職任務(wù)，綜合柜員（營(yíng)業(yè)主管）辦結(jié)時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)（）小時(shí)。
74.違反安全保衛(wèi)規(guī)定，加鈔間不與現(xiàn)金區(qū)連通的或大堂式自助設(shè)備，營(yíng)業(yè)期間執(zhí)行清機(jī)、加鈔任務(wù)時(shí)，未設(shè)置臨時(shí)警戒線，部署安保力量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)警戒，應(yīng)積（）分。
75.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，必須由（）及以上具備反假貨幣專業(yè)能力的人員換手復(fù)核確認(rèn)，當(dāng)面予以收繳，嚴(yán)禁單人收繳，收繳過(guò)程中確保被收繳人不能接觸假幣。
76.照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行理財(cái)與代銷業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法（2022年修訂版）》文件要求，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和綜合柜員分別按照（）、（）的比例，每周對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所有雙錄視頻檢查一遍。
77.有權(quán)機(jī)關(guān)至營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求進(jìn)行協(xié)助查詢的，由網(wǎng)點(diǎn)審核有權(quán)機(jī)關(guān)經(jīng)辦人員出具的相關(guān)法律文書及工作證件，審核通過(guò)的填寫《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃工作審查單》（以下簡(jiǎn)稱《工作審查單》），經(jīng)()或其授權(quán)人審批后，網(wǎng)點(diǎn)再具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作，查詢結(jié)果直接反饋給要求查詢的有權(quán)機(jī)關(guān)。
78.各級(jí)機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)、本部門反洗錢工作的（）責(zé)任人。
79.客戶第一次到網(wǎng)點(diǎn)咨詢或通過(guò)其他渠道投訴相關(guān)業(yè)務(wù)的，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照“（）”要求做好解釋溝通。
80.代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為網(wǎng)點(diǎn)投訴處理的（），負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)投訴管理，協(xié)調(diào)處理客戶投訴，負(fù)責(zé)日常投訴的登記、調(diào)查、處理、協(xié)調(diào)、分析、報(bào)告、檔案管理等工作。
81.領(lǐng)導(dǎo)人員或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工賬外吸存、充當(dāng)資金掮客、拆入拆出資金等賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，至少給予（）處分。
82.按照《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦理》（2022年修訂版）文件要求，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、綜合柜員代客戶操作手機(jī)或使用自己手機(jī)代客戶操作出單保險(xiǎn)、基金、理財(cái)，應(yīng)給予（）什么問(wèn)責(zé)。
83.按照《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦理》（2022年修訂版）文件要求，員工違反本人貸款用途將資金借予他人使用的，最低應(yīng)給予（）問(wèn)責(zé)。
84.保險(xiǎn)雙錄過(guò)程中，客戶在電子渠道購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品無(wú)需簽署紙質(zhì)投保單、投保提示書、免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的書面說(shuō)明、風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句等文件;營(yíng)銷人員須按照話術(shù)向客戶展示并閱讀保險(xiǎn)條款、投保提示書、免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的書面說(shuō)明、人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書等合同材料，但無(wú)需對(duì)保險(xiǎn)合同中的現(xiàn)金價(jià)值進(jìn)行講解。A.對(duì);B.錯(cuò)。
85.沖正交易必須自差錯(cuò)交易發(fā)生日起31天內(nèi)（含31天）辦理。A.對(duì);B.錯(cuò)。
86.以下哪項(xiàng)是新一代反洗錢系統(tǒng)中，可判定客戶高風(fēng)險(xiǎn)決定性的因素（）。
87.網(wǎng)點(diǎn)最遲應(yīng)于差錯(cuò)簽發(fā)后（）天內(nèi)回復(fù)。
88.因客戶不會(huì)寫字等原因無(wú)法簽字的，可按捺指紋代替，同時(shí)在憑證上注明“親見客戶按指紋”，并由經(jīng)辦柜員、營(yíng)業(yè)主管或支行（局）長(zhǎng)雙人簽章確認(rèn)。A.對(duì);B.錯(cuò)。
89.經(jīng)分析評(píng)定后，認(rèn)定客戶參與洗錢或恐怖融資的可能性較大，客戶的特性、業(yè)務(wù)、行業(yè)、地域等相對(duì)便于從事洗錢或恐怖融資活動(dòng)、可能存在洗錢需求，或者其交易特征與已知洗錢或恐怖融資行為較為近似。應(yīng)在反洗錢系統(tǒng)中將客戶等級(jí)調(diào)整為（）。
90.客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)更改、密碼變更、密碼重置、電子銀行認(rèn)證方式變更，頻繁掛失補(bǔ)換卡（換卡、補(bǔ)卡），開通電子銀行，頻繁開銷戶、長(zhǎng)期不動(dòng)戶重新激活使用、賬戶升降級(jí)，非柜面業(yè)務(wù)限制解除、解除長(zhǎng)期不動(dòng)戶、解止付、存量客戶調(diào)整限額等，須按照新開賬戶要求，做好盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、限額等，做好審批登記。A.對(duì);B.錯(cuò)。
91.發(fā)生重復(fù)有責(zé)投訴導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)收到關(guān)停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等或其他內(nèi)外部處罰的，因給予責(zé)任人告誡處理。A.對(duì);B.錯(cuò)。
92.網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員、普通柜員在為客戶開戶過(guò)程中，應(yīng)核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)是否本人使用，是否存在出租出借本人手機(jī)號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)，是否為170、171為虛擬手機(jī)號(hào)碼字段。A.對(duì);B.錯(cuò)。
93.自助設(shè)備管理員應(yīng)妥善保管設(shè)備登陸密碼，嚴(yán)禁泄露。設(shè)備登陸密碼設(shè)置強(qiáng)度應(yīng)符合一定安全要求，每（）至少更換一次。
94.《郵政普遍服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，郵政匯兌全國(guó)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)在收匯（）天內(nèi)將取款通知單投遞用戶”“郵政匯兌非全國(guó)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)在收匯（）天內(nèi)將取款通知單投遞用戶，時(shí)限要求。
95.根據(jù)廣元市分公司《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》要求，從2023年9月1日起，網(wǎng)點(diǎn)新開立涉案賬戶，考核所在網(wǎng)點(diǎn)區(qū)縣金融業(yè)務(wù)部（中心）負(fù)責(zé)人（）元，處罰縣公司分管金融領(lǐng)導(dǎo)（）元。
96..銀行員工在開立個(gè)人結(jié)算賬戶前，應(yīng)對(duì)客戶留存手機(jī)號(hào)碼進(jìn)行實(shí)名驗(yàn)證，原則上應(yīng)預(yù)留（）的號(hào)碼。
97.保險(xiǎn)產(chǎn)品根據(jù)各類產(chǎn)品自身特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，（）產(chǎn)品評(píng)定為中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
98.211.照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行理財(cái)與代銷業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法（2022年修訂版）》文件要求，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和綜合柜員分別按照（）、（）的比例，每周對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所有雙錄視頻檢查一遍。

;;;。

三、多選題
1.給予警告問(wèn)責(zé)的員工，下面減發(fā)績(jī)效說(shuō)法正確的有（）。
2.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》（2022年修訂版）規(guī)定，處分的種類分為（）。
3.特定客群“白名單客戶”開戶包括（）等。
4.統(tǒng)一柜面強(qiáng)化盡職調(diào)查筆人工識(shí)別系統(tǒng)界面多幾個(gè)填寫項(xiàng)目，如（）等。
5.補(bǔ)交憑證使用的單獨(dú)信封上應(yīng)注明（）要素。
6.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》（2022年修訂版）規(guī)定，下列哪些違規(guī)行為，應(yīng)直接給予開除或解除勞動(dòng)合同處理。
7.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法》符合第九條規(guī)定的，對(duì)于有重大突出貢獻(xiàn)的，經(jīng)一級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可給予()元至()元的獎(jiǎng)勵(lì)。
8.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》（2022年修訂版）規(guī)定，批評(píng)教育的種分為（）。
9.領(lǐng)導(dǎo)人員或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人向外部公司及人員支付費(fèi)用“買余額”沖刺時(shí)點(diǎn)違規(guī)吸存的，情節(jié)不嚴(yán)重的情況下，應(yīng)給予（）至（）處分。
10.以下哪些交易不允許辦理取消交易。
11.中國(guó)人民銀行遵循（）的原則對(duì)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行管理、維護(hù)和發(fā)布。
12.領(lǐng)導(dǎo)人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后不督促整改或整改工作不及時(shí)、不徹底的，情節(jié)或后果嚴(yán)重，可給予（）處分。
13.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》（2022年修訂版）,本辦法所稱責(zé)任人，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為或后果負(fù)有責(zé)任的人員，包括（）。
14.下列關(guān)于客戶信息錄入/修改說(shuō)法正確的有()。
15.《四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》規(guī)定，嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的()等重要物品交給他人使用或代管。
16.以下關(guān)于司法類交易說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
17.根據(jù)《四川郵政代理金融員工異常行為排查實(shí)施細(xì)則(2021年版)》，員工日常行為排查的內(nèi)容包括()。
18.雙錄抽查不合格件的整改方式有哪幾種?
19.直系親屬關(guān)系證明包括以下哪幾類()。
20.下列哪幾項(xiàng)屬于重大案件的情形（）。
21.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法(2022年修訂版)》:違反賬戶開立規(guī)定，有下列情形之一的給予開除處理。
22.《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法(2022年修訂版)》規(guī)定:違規(guī)人員涉嫌犯罪的，應(yīng)移送()、()和()處理。
23.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分包含風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)()。
24.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體制機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部考核結(jié)果在經(jīng)營(yíng)管理中的運(yùn)用包括（）。
25.人工復(fù)評(píng)時(shí)需要對(duì)以下要點(diǎn)()分析后，進(jìn)行綜合評(píng)定。
26.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定觸發(fā)類型包含()。
27.員工違反職業(yè)操守，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工警告至記大過(guò)處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分，或解除勞動(dòng)合同。
28.按照《四川郵政代理金融員工異常行為排查實(shí)施細(xì)則》（2021年版）規(guī)定，開展員工排查方式有（）。
29.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）或者（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
30.以下只積一次分，不重復(fù)積分的情形正確的是（）。
31.我們應(yīng)正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)與效益的關(guān)系，不斷豐富風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)手段，提高風(fēng)險(xiǎn)管理量化及精細(xì)化水平，追求（）動(dòng)態(tài)均衡發(fā)展，方能行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
32.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入內(nèi)部審計(jì)范疇，定期審查和評(píng)價(jià)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。
33.對(duì)于被查機(jī)構(gòu)及其工作人員存在不配合檢查、不如實(shí)反映情況或拒絕、阻礙檢查等行為的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情節(jié)輕重，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人依法采取什么措施?
34.“飛行檢查”包括（）
35.核查人員應(yīng)及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息開展核查并登記核查結(jié)果，四、五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)信息原則上應(yīng)在（）內(nèi)完成核查。需交叉驗(yàn)證的，（）內(nèi)完成核查;需調(diào)閱憑證影像開展核查的，（）內(nèi)完成核查;需現(xiàn)場(chǎng)核查的，視具體情況適當(dāng)延長(zhǎng)核查時(shí)限。
36根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行制度管理辦法（2021年修訂版）》規(guī)定，制度管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）
37.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行涉刑案件管理辦法（2020年修訂版）》，各級(jí)機(jī)構(gòu)員工以外的人員實(shí)施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，符合下列哪些條件之一，應(yīng)作為業(yè)外案件報(bào)送（）
38.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行涉刑案件管理辦法（2020年修訂版）》，事發(fā)機(jī)構(gòu)在報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告后，哪種情況應(yīng)及時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)事件續(xù)報(bào)（）
39.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，發(fā)生下列哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）
40.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(2006)》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶（）等相關(guān)資料。
42.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行制度管理辦法（2021年修訂版）》規(guī)定，以下不屬于制度的是（）
43.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行制度管理辦法（2021年修訂版）》規(guī)定，下列哪些情形應(yīng)當(dāng)及時(shí)修訂制度（）
44.以下（）是本行合規(guī)審查應(yīng)當(dāng)遵循的原則。
45.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行問(wèn)題整改管理辦法（2020年修訂版）》，內(nèi)部監(jiān)督檢查包括（）。
46.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)檢查管理辦法（2021年修訂版）》規(guī)定，合規(guī)檢查可以通過(guò)（）等方式開展。
47.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程由（）等環(huán)節(jié)組成。
48.（）承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé)。根據(jù)分工協(xié)調(diào)配合，構(gòu)建覆蓋各級(jí)機(jī)構(gòu)、各個(gè)產(chǎn)品、各個(gè)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督檢查體系。
49.制度管理工作主要包括規(guī)劃、立項(xiàng)、（）發(fā)布、修訂、廢止、后評(píng)價(jià)等內(nèi)容。
50.（）是第一道防線，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任。
51.操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的（）相適應(yīng)。
52.商業(yè)銀行哪些職能不得外包?
53.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的（）和（）劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案。
54.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶身份識(shí)別及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，下列可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的是（）
55.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部控制基本規(guī)定（2021年修訂版）》內(nèi)容，制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)（）和（）劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案。
56.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部控制基本規(guī)定（2021年修訂版）》內(nèi)容，本行根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，分為()、()、（）缺陷三級(jí)。
57.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)政策（2021年修訂版）》內(nèi)容，合規(guī)管理定期報(bào)告的核心要素應(yīng)包括下列哪幾項(xiàng)?
58.依照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行問(wèn)題整改管理辦法（2020年修訂版）》規(guī)定，內(nèi)外部檢查整改工作流程主要包括:（）
59.制度按照效力等級(jí)由高到低分為（）。
60.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（2019年版）》的規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)不包括()
61.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)審查管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，內(nèi)控合規(guī)部門可不予受理的合規(guī)審查包括()
62.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（2019年版）》的規(guī)定，我行將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，包括但不限于的內(nèi)部措施有（）
63.為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。
64.以下哪些描述屬于KRI的應(yīng)用特征?
65.下列哪些損失或成本應(yīng)當(dāng)納入操作風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失金額?
66.我行在持續(xù)提升操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平基礎(chǔ)上，適當(dāng)選擇操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法。具體的方法可包括:（）、內(nèi)部控制的測(cè)試和審查以及操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告。通過(guò)各單位操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集等，進(jìn)行各業(yè)務(wù)線操作風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性管理。
67.以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的說(shuō)法中，正確的是?
68.外部監(jiān)督檢查，包括（）等外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其分支（派出）機(jī)構(gòu)（以上統(tǒng)稱為監(jiān)管機(jī)構(gòu)）對(duì)本行各級(jí)機(jī)構(gòu)開展的檢查、審計(jì)和評(píng)估等工作。
69.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行理財(cái)與代銷業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法》（2022年修訂版）規(guī)定，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須對(duì)以下（）銷售過(guò)程進(jìn)行同步錄音錄。
70.網(wǎng)點(diǎn)錄音錄像銷售人員應(yīng)展示證件有以下（）幾種證件。
71.按照《四川郵政代理金融從業(yè)人員行為排查手冊(cè)實(shí)施細(xì)則（2024年版）》文件要求，集中排查方式包括以下（）等方式。
72.綜合柜員基本任職資格包含以下哪些必要條件（）
73.按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)管理辦法（2023年修訂版）》文件要求，綜合柜員遇下列（）情況，必須立即軋賬，清點(diǎn)現(xiàn)金或憑證:
74.新開立賬戶時(shí)，根據(jù)與客戶商定的非柜面渠道限額，由柜面操作“賬戶非柜面支付限額設(shè)置（交易碼:211109）”對(duì)()進(jìn)行限制。
75.營(yíng)業(yè)主管履職不規(guī)范，應(yīng)積1分的有（）
76.《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》規(guī)定，處分的種類為（）
77.本預(yù)案所稱支付結(jié)算業(yè)務(wù)防范跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作突發(fā)事件（以下簡(jiǎn)稱防電詐突發(fā)事件）是指我行各級(jí)機(jī)構(gòu)在打擊治理涉支付結(jié)算業(yè)務(wù)跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)的工作中，對(duì)（）、（）、（）及（）采取管控措施，可能給我行帶來(lái)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等的事件。
78.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）》規(guī)定，營(yíng)業(yè)主管業(yè)務(wù)職責(zé)包括（）。
79.省分公司開展代理金融保險(xiǎn)理財(cái)類客戶投訴壓降行動(dòng)的原則是:（）。
80.依據(jù)《四川郵政代理金融抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法》和《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)方案（試行）》對(duì)成功攔截（）、（）、（）等情形的相關(guān)人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。
81.營(yíng)業(yè)主管()必須組織柜員互盤尾箱（含營(yíng)業(yè)主管尾箱），并至少抽查一個(gè)柜員尾箱。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支行（局）長(zhǎng)()必須對(duì)全部柜員、自助設(shè)備尾箱進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)檢查。
82.給予警告問(wèn)責(zé)的員工，下面減發(fā)績(jī)效說(shuō)法正確的有（）。
83.補(bǔ)交憑證使用的單獨(dú)信封上應(yīng)注明（）要素。
84.根據(jù)《中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法》（2022年修訂版）規(guī)定，下列哪些違規(guī)行為，應(yīng)直接給予開除或解除勞動(dòng)合同處理。
85.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行理財(cái)與代銷業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法》（2022年修訂版）規(guī)定，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須對(duì)以下（）銷售過(guò)程進(jìn)行同步錄音錄。
86.人工復(fù)評(píng)時(shí)需要對(duì)以下要點(diǎn)()分析后，進(jìn)行綜合評(píng)定。
87.員工違反職業(yè)操守，有下列情形之一的，給予違規(guī)員工警告至記大過(guò)處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分，或解除勞動(dòng)合同。
88.網(wǎng)點(diǎn)錄音錄像銷售人員應(yīng)展示證件有以下（）幾種證件。
89.直系親屬關(guān)系證明包括以下哪幾類()。
90.對(duì)于客戶辦理信息變更（客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)更改、電子銀行認(rèn)證方式變更）、掛失補(bǔ)換卡、頻繁開銷戶、長(zhǎng)期不動(dòng)戶重新激活使用、賬戶升級(jí)，其他業(yè)務(wù)（非柜面業(yè)務(wù)限制解除、解止付）等，須按照新開賬戶要求做好客戶身份核實(shí)工作。
91.示例:某郵政公司王某、陳某竊取儲(chǔ)戶信息注冊(cè)支付寶新賬戶，從而獲取新人紅包，犯（）罪，分別被判有期徒刑四年六個(gè)月、四年。
92.以下哪些行為存在侵害客戶消費(fèi)者權(quán)益?
93‘’外部監(jiān)督檢查，包括（）等外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其分支（派出）機(jī)構(gòu)（以上統(tǒng)稱為監(jiān)管機(jī)構(gòu)）對(duì)本行各級(jí)機(jī)構(gòu)開展的檢查、審計(jì)和評(píng)估等工作。
94.關(guān)于移動(dòng)展業(yè)管理規(guī)定下面說(shuō)法正確的有那些?
95.關(guān)于自助設(shè)備管理規(guī)定下面說(shuō)法正確的有那些?
96.未按要求及時(shí)轉(zhuǎn)辦和處理（）、（）、（）、（）等，造成負(fù)面輿情或其他不良后果的，處以告誡、通報(bào)批評(píng)或調(diào)離金融崗位處理。
97.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法（試行，2021年版）》的規(guī)定，我行將客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果劃分為()。
98.下列關(guān)于代銷資管計(jì)劃業(yè)務(wù)流程規(guī)定說(shuō)法正確的是()
您的姓名：
更多問(wèn)卷 復(fù)制此問(wèn)卷