2024年10月反洗錢考試

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1.反洗錢工作是通過技術(shù)性的制度安排，夯實社會治理的重要基礎(chǔ)。（）

A. 對B. 錯

2.客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查的基本原則是“了解你的客戶”（KYC），
指在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，應(yīng)當根據(jù)法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認客戶的真實身份，同時了解客戶的職業(yè)情況或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。（）

A.對B. 錯

3.洗錢就是通過掩飾、隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程，金額是決定其社會危害性大小的關(guān)鍵因素。（）

A. 對B. 錯

4.如果客戶洗錢風(fēng)險等級評定結(jié)果被評為中高風(fēng)險，在與客戶溝通過程中，可向客戶解釋公司對客戶的洗錢風(fēng)險評定結(jié)果，以便客戶支持和理解。（）

A. 對B. 錯

5.反洗錢工作理念為（）。

A. 監(jiān)管為本B. 合規(guī)為本C. 風(fēng)險為本D. 業(yè)務(wù)為本

6.客戶盡職調(diào)查覆蓋的階段（）。

A. 投保B. 保全C. 理賠D. 保單全生命周期

7.金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制與日常經(jīng)營管理的關(guān)系是（）。

A. 相互獨立B. 內(nèi)部控制高于日常經(jīng)營管理C. 相互結(jié)合D. 日常經(jīng)營管理高于內(nèi)部控制

8.較于客戶身份識別，客戶盡職調(diào)查的表述特點是（）

A. 更加符合反洗錢監(jiān)管要求的實質(zhì)B. 對客戶及其受益所有人的身份背景、業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的、風(fēng)險狀況等應(yīng)當動態(tài)、持續(xù)關(guān)注C. 非僅限于對身份信息進行靜態(tài)識別D. 以上都是

9. 洗錢的過程一般分為三階段，下列哪一項不包括在內(nèi)（）。

A. 放置階段B. 離析階段C. 轉(zhuǎn)移階段D. 融合階段

10. 以下情景中，不需要進行身份識別的情況是（）。

A. 某客戶投保20萬元B. 某客戶退保獲取金額2萬元C. 公司向某客戶給付滿期金1.5萬元D. 某客戶部分領(lǐng)取紅利5000元

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