2024年10月合規(guī)反洗錢考試

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1.可疑交易符合下列哪些情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：1、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的；2、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易；3、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的；4、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。（）【單選題】

A、2，3，4B、1，2，4C、1，3，4D、1，2，3

2.分支機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)開展過程中有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手、資金或其他資產(chǎn)與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)立即向( )報(bào)告（）【單選題】

A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、司法部門C、公安部D、合規(guī)部

3.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，勤勉盡責(zé)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)措施，加強(qiáng)對(duì)客戶身份信息資料的采集工作，通過可靠和來源獨(dú)立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料核實(shí)客戶身份，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶真實(shí)資金來源和資金用途，了解并核實(shí)客戶及其受益所有人身份，及時(shí)更新客戶的身份信息資料。（）【單選題】

A、審慎均衡B、適當(dāng)性C、了解你的客戶D、風(fēng)險(xiǎn)為本

4.關(guān)于分支機(jī)構(gòu)客戶身份信息治理工作下列說法錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)通知客戶后一定時(shí)限內(nèi)仍未修改信息的賬戶采取“四限”措施，原則上時(shí)限不超過一年。B、如在盡職調(diào)查工作中無法與客戶取得聯(lián)系，分支機(jī)構(gòu)可視客戶具體風(fēng)險(xiǎn)情況，在通知客戶6個(gè)月內(nèi)對(duì)其資金賬戶采取“四限”措施。C、對(duì)于機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期，沒有在證件過期日起90個(gè)自然日內(nèi)辦理身份證明文件有效期變更手續(xù)且沒有提出合理理由的進(jìn)行“四限”。D、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每半年開展一次對(duì)工商注冊(cè)信息中經(jīng)營(yíng)狀態(tài)異常，以及營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期過期的機(jī)構(gòu)客戶的排查工作，及時(shí)識(shí)別營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期過期，或經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為吊銷、注銷狀態(tài)但仍有證券交易的客戶，避免與身份不明客戶發(fā)生交易的風(fēng)險(xiǎn)，并保存工作留痕。

5.分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)專用章的刻制，須經(jīng)財(cái)富管理委員會(huì)運(yùn)營(yíng)管理中心負(fù)責(zé)人及財(cái)富管理委員會(huì)主任批準(zhǔn)后，由分支機(jī)構(gòu)辦理刻制手續(xù)。各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)專用章應(yīng)編號(hào)，需要分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理和運(yùn)營(yíng)總監(jiān)指定不同編號(hào)業(yè)務(wù)專用章的使用人員，并簽署印章授權(quán)審批單（附件1），分公司留存。按照“一人一章”原則為需要使用業(yè)務(wù)專用章的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)崗配備使用。業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)崗對(duì)各自保管的業(yè)務(wù)專用章負(fù)責(zé)。（）?！九袛囝}】

A、正確B、錯(cuò)誤

6.簽批的公文自最終有權(quán)限審批人審批之日起（）個(gè)月內(nèi)有效。如超出有效期用印，經(jīng)有審批權(quán)的審批人對(duì)公文內(nèi)容審核同意后用印，在審核時(shí)應(yīng)確保公文內(nèi)容以及相關(guān)業(yè)務(wù)情況與該公文前次獲得審批時(shí)的情況一致，如存在不一致，應(yīng)重新履行審批程序。（）【單選題】

A、3B、6C、9D、2

7.從業(yè)登記管理員于員工提交登記申請(qǐng)5個(gè)工作日內(nèi)通過從業(yè)人員管理平臺(tái)完成機(jī)構(gòu)審核。員工可通過從業(yè)人員管理平臺(tái)登錄個(gè)人賬號(hào)進(jìn)行證書打印。（）【判斷題】

A、正確B、錯(cuò)誤

8.公司不予批準(zhǔn)的兼職情形包含（）

A、對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展、聲譽(yù)可能產(chǎn)生不利影響的；B、可能損害公司、客戶利益或與公司、客戶利益存在沖突的；C、可能構(gòu)成利益輸送的；D、其他違反國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和制度的；

9.人員從業(yè)注銷登記是指分支機(jī)構(gòu)員工不符合從業(yè)條件或辭（離）職，應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生之日起3個(gè)工作日內(nèi)向證券、基金、期貨及保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)辦理資格注銷登記。（）【判斷題】

A、正確B、錯(cuò)誤

10.統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心( )對(duì)從業(yè)登記管理員從業(yè)登記辦理準(zhǔn)確性、時(shí)效性進(jìn)行檢查，檢查結(jié)果與考核掛鉤。（）【單選題】

A、每季度B、每周C、每年D、每月

11.分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)崗位人員（含業(yè)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、客戶經(jīng)理等）直接接觸、聯(lián)絡(luò)客戶，對(duì) 識(shí)別和防止洗錢的發(fā)生負(fù)主要責(zé)任。具體負(fù)責(zé)以下哪項(xiàng)職責(zé)（）。【單選題】

A、能夠針對(duì)客戶主動(dòng)開展客戶盡職調(diào)查工作，及時(shí)識(shí)別客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)，包括了解客戶及其受益所有人，了解客戶交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶職業(yè)情況或經(jīng)營(yíng)背景、資金來源和用途，并將相關(guān)信息及時(shí)向反洗錢崗及合規(guī)專員報(bào)告；B、協(xié)助反洗錢聯(lián)絡(luò)員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息；C、歸檔保存本單位反洗錢各類工作檔案；D、按規(guī)定記錄、處理全體員工報(bào)告的客戶身份識(shí)別與異常信息；

12.公司高級(jí)管理人員、部門負(fù)責(zé)人從事同業(yè)交流、教學(xué)、演講和寫作等活動(dòng)，需事先報(bào)經(jīng)上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)同意。（）【判斷題】

A、正確B、錯(cuò)誤

13.公司員工入職前存在兼職的，應(yīng)及時(shí)向( )、（），合規(guī)部認(rèn)為相關(guān)兼職與公司或客戶利益存在沖突的，員工應(yīng)在限定時(shí)間內(nèi)解除兼任職務(wù)。（）

A、運(yùn)營(yíng)管理中心B、公司人力資源部C、合規(guī)部D、董事會(huì)辦公室

14.以下正確的是（）

A、公司員工利用個(gè)人特長(zhǎng)、技能從事健身、音樂、舞蹈、體育等教學(xué)或輔導(dǎo)的，不得占用工作時(shí)間和影響正常工作。B、公司員工經(jīng)批準(zhǔn)從事同業(yè)交流、教學(xué)、演講和寫作等活動(dòng)，可領(lǐng)取合理的勞動(dòng)所得（授課費(fèi)、稿酬等），相關(guān)費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定或慣例。C、已持有經(jīng)濟(jì)實(shí)體股權(quán)且不符合本規(guī)定第十二條所列禁止性條款的公司員工，應(yīng)在本規(guī)定發(fā)布之日起12個(gè)月內(nèi)，轉(zhuǎn)讓或退出相關(guān)股權(quán)。D、公司員工應(yīng)在入職后10個(gè)工作日內(nèi)在合規(guī)管理系統(tǒng)中完成兼職信息報(bào)備事宜。兼職情況發(fā)生變化的，應(yīng)在變化發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)修改兼職信息。

15.分公司合規(guī)部、運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)按季度對(duì)轄區(qū)內(nèi)印章管理情況進(jìn)行自查，包括但不限于電子資料、紙質(zhì)單據(jù)、用章登記本及攝影錄像等，相關(guān)自查記錄應(yīng)進(jìn)行妥善保存，自查情況報(bào)送至財(cái)富委運(yùn)營(yíng)管理管理中心。（）【判斷題】

A、正確B、錯(cuò)誤

16.高齡客戶的特別要求：對(duì)于年齡在90歲（含）以上的客戶，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）開展盡職調(diào)查并保存工作記錄；對(duì)于年齡在80歲（含）至90歲的客戶，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）年開展盡職調(diào)查并保存工作記錄。在確保開戶資料齊全的基礎(chǔ)上，可采取撥打客戶預(yù)留電話、問詢客戶經(jīng)理、上門拜訪等方式，了解賬戶是否客戶本人使用，客戶是否了解賬戶資產(chǎn)和交易情況等。若客戶表示其親屬代為操作其賬戶。( ）【單選題】

A、年 ,2B、月 ,2C、季 ,1D、季 ,2

17.以下說法正確的是（）

A、不含機(jī)構(gòu)名稱（全稱或簡(jiǎn)稱）的使用章，分支機(jī)構(gòu)可自行按需使用，無需報(bào)文審批。B、印章使用時(shí)，由印章保管人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)用印。分支機(jī)構(gòu)印章除使用章外，原則上不得攜帶外出使用，可郵寄。C、合同類文件在用印時(shí)，無須加蓋騎縫章。D、同一用印文件需用印多份時(shí)，用印人須確保用印的所有文件內(nèi)容完全一致。

18.各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)及公司《反洗錢管理規(guī)定》要求，保存客戶身份資料、相關(guān)交易記錄等資料，保存期限自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少（）年；保存反洗錢工作檔案、客戶盡職調(diào)查相關(guān)工作記錄、大額和可疑交易報(bào)告等資料，保存期限自報(bào)告之日起至少（）年。（）【單選題】

A、20、10B、10、5C、20、5D、10、5

19.在反洗錢調(diào)查中，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。（）【單選題】

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、上級(jí)部門D、行業(yè)監(jiān)管部門

20.對(duì)于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）【單選題】

A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證務(wù)

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