分公司2024年反洗錢考試

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根據(jù)人民銀行關于實名制的有關規(guī)定，下列可以作為實名證件的是

A、學生證B、臨時身份證C、駕駛證D、介紹信

根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的規(guī)定，金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關的，，應當提交可疑交易報告。

A、對達到規(guī)定金額以上資金和交易B、無論所涉及資金金額或者財產價值大小C、對交易金額達到大額交易標準的D、當涉及金融交易或金融資產的

新《反洗錢法》即將迎來首次大修，此次修訂后新法的主要特征是( )

A、大幅增強反洗錢行政處罰懲戒性B、增加吊銷營業(yè)執(zhí)照C、將自洗錢列入新法中D、增加取消個人任職資格

單個被保險人保險費金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險費金額以上且以轉賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、人民幣2 萬元以上或者外幣等值2000 美元；人民幣10 萬元以上或外幣等值2 萬美元B、人民幣1萬元以上或者外幣等值2000 美元；人民幣20 萬元以上或外幣等值2 萬美元C、人民幣2 萬元以上或者外幣等值2000 美元；人民幣20 萬元以上或外幣等值2 萬美元D、人民幣1 萬元以上或者外幣等值2000 美元；人民幣10 萬元以上或外幣等值2 萬美元

保險公司及其工作人員在保險業(yè)務活動中不得有以下哪些行為：

A、欺騙投保人、被保險人或受益人B、對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況C、挪用、截留、侵占保險費D、拒不依法履行保險合同約定的賠償或給付保險金義務E、阻礙投保人履行如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務

以下關于金融機構依法享有的監(jiān)督舉報權說法正確的有：

A、被檢查單位可以對中國人民銀行的執(zhí)法檢查行為進行監(jiān)督B、被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員利用職權謀取私利，可依法舉報和反映C、被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員提出與反洗錢工作無關的要求，可依法舉報和反映D、被查單位發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員泄露檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密，可依法舉報和反映

金融機構應當履行哪些反洗錢義務？

A、建立健全客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、開展反洗錢宣傳培訓

反洗錢的目標包括：

A、洗錢刑事犯罪化B、建立有效的洗錢防范機制C、增強金融機構和高風險的特定非金融機構抵御洗錢風險能力D、維護國家切身利益

銷售金融產品的金融機構已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序、不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

對錯

金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產，應當立即予以凍結，并按照規(guī)定及時向國務院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。

對錯

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