2024年北侖支行反洗錢培訓考試

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1、現(xiàn)行的反洗錢法中針對企業(yè)工商信息已注吊銷仍發(fā)生交易這類違法行為，監(jiān)管機構將對銀行處罰（）？

A、每戶10-20萬B、每戶20-30萬C、每戶30-40萬D、每戶40-50萬

2、以下哪些場景適用強化盡職調(diào)查（）？

A、洗錢高風險、中高風險客戶。B、客戶為國家司法、執(zhí)法機關調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢或者恐怖融資及相關犯罪的人員。C、客戶或其受益所有人為外國政要及其特定關系人、國際組織高級管理人員及其特定關系人。D、客戶或其交易發(fā)生在來自國際反洗錢組織和我國有關部門發(fā)布的高風險國家／地區(qū)。

3、根據(jù)《反洗錢法修訂草案》，以下說法正確的是（）？

A、未按照規(guī)定開展反洗錢培訓，監(jiān)管機構可以對銀行處罰20-200萬元。B、金融機構高級管理層或者其他直接責任人員能夠證明自己勤勉盡責采取反洗錢措施的，可以不予處罰。C、與金融機構存在業(yè)務關系的單位和個人應當配合金融機構的盡職調(diào)查，提供真是有效的身份證件或者其他身份證明文件，準確、完整填報身份信息，如實提供與交易和資金相關的資料。D、在預防、遏制洗錢活動方面作出突出貢獻的單位和個人，由反洗錢行政主管部門按照國家有關規(guī)定給與表彰和獎勵。

4、查凍扣和反洗錢調(diào)查客戶主要包括（）？

A、人民銀行反洗錢調(diào)查涉及的客戶B、海關和稅務機關查凍扣的客戶。C、公安機關、人民檢察院、法院查凍扣中涉及刑事查凍扣的客戶。D、公安機關、人民檢察院、法院查凍扣中涉及民事查凍扣的客戶。

5、以下豁免識別受益所有人的客戶為（）？

A、黨的機關B、武警部隊C、受政府控制的企事業(yè)單位D、政府間國際組織

6、識別受益所有人時，不能獨立作為識別、核實受益所有人身份的證明材料的有（）？

A、政府主管部門、非自然人客戶以及有關自然人依法提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或者資料。B、詢問非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料C、收集權威媒體報道D、委托商業(yè)機構調(diào)查

7、現(xiàn)行反洗錢法根據(jù)問題類型分為按問題占比處罰、按戶/筆/類處罰。

A、正確B、錯誤

8、受益所有人可以為非自然人。

A、正確B、錯誤

9、查凍扣和反洗錢調(diào)查客戶均應開展盡職調(diào)查。

A、正確B、錯誤

10、客戶身份資料自業(yè)務關系結束后保存10年。

A、正確B、錯誤

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