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2024年收單業(yè)務(wù)管理辦法及三季度風(fēng)險合規(guī)（含反洗錢）考試
基本信息：
姓名：
部門：
員工編號:
一、單選題（每題5分，共5題，共計25分）
1、收單業(yè)務(wù)以下哪部分可以外包（ ）。
A.特約商戶資質(zhì)審核
B.資金結(jié)算
C.風(fēng)險監(jiān)測
D.商戶回訪
2、以下為同一法律主體的是（ ）
A.同一品牌下具有獨立營業(yè)執(zhí)照的加盟店
B.互為母子公司關(guān)系（含100%控股）的兩家商戶
C.同一個老板開的不同個體戶
D.同一家總公司名下的兩家不同分公司
3、風(fēng)險巡檢審核應(yīng)該向誰催辦（ ）
A.信貸審批部相關(guān)人員
B.風(fēng)險政策部相關(guān)人員
C.戰(zhàn)略聯(lián)盟部相關(guān)人員
4、對于連續(xù)（ ）個月未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，應(yīng)當(dāng)重新核實商戶身份，無法核實的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。
A.一
B.三
C.六
D.十二
5、若商戶滿足混業(yè)經(jīng)營要求，以下做法正確的是（ ）
①針對商戶的對外經(jīng)營簡稱，在原有要求上，對不同業(yè)務(wù)類型的商戶對外經(jīng)營簡稱分別進(jìn)行標(biāo)注。
②針對商戶的MCC，在原有要求上，對不同的業(yè)務(wù)類型分別選擇不同MCC生成對應(yīng)門店編號
③針對商戶的MCC，在原有要求上，對不同的業(yè)務(wù)類型分別選擇不同MCC生成對應(yīng)商戶編號
④針對門店名稱，在同一個商戶編號下對不同業(yè)務(wù)類型的門店名稱分別進(jìn)行標(biāo)注。
A.①②
B.②④
C.①③
D.③④
二、多選題（每題5分，共5題，共計25分）
6、關(guān)于線上收單商戶滿足第四點基本準(zhǔn)入要求，以下正確的是（ ）
A.外景照:能清晰展示商戶的店牌、地理位置及周邊環(huán)境;
B.內(nèi)設(shè)照:商品貨架或服務(wù)設(shè)施等能反映商戶實際經(jīng)營內(nèi)容的照片，商戶實際經(jīng)營內(nèi)容應(yīng)與營業(yè)執(zhí)照中規(guī)定的經(jīng)營范圍相符，與商戶的服務(wù)類別碼（MCC）及合作協(xié)議相一致;
C.辦公區(qū)域照:能反映商戶實際辦公情況;
D.照片要求清晰、真實，若一張辦公區(qū)域照無法反映商戶全貌，需適當(dāng)拍攝多張照片以反映全貌。
7、線上收單商戶準(zhǔn)入,必須要提供的資料，以下正確的是（ ）
A.外景照:能清晰展示商戶的店牌、地理位置及周邊環(huán)境;
B.內(nèi)設(shè)照:商品貨架或服務(wù)設(shè)施等能反映商戶實際經(jīng)營內(nèi)容的照片，商戶實際經(jīng)營內(nèi)容應(yīng)與營業(yè)執(zhí)照中規(guī)定的經(jīng)營范圍相符，與商戶的服務(wù)類別碼（MCC）及合作協(xié)議相一致;
C.辦公區(qū)域照:能反映商戶實際辦公情況;
D.照片要求清晰、真實，若一張辦公區(qū)域照無法反映商戶全貌，需適當(dāng)拍攝多張照片以反映全貌。
8、下面說法正確的是（ ）
A.若涉及商戶簽約費率變更，須走信息變更流程，上傳行內(nèi)雙簽確認(rèn)的《商戶資料變更申請表》，無需通知商戶。
B.涉及商戶重要信息變更時，若屬于錄入錯誤發(fā)起的信息更正或整改，則選擇“商戶信息更正”，此場景不生成盡職調(diào)查任務(wù)
C.《商戶收單業(yè)務(wù)申請表》不涉及的內(nèi)容須填“/ ”，包括最后一頁分期利息費率，不得留空;若有修改客戶須在涂改處按手印或簽名確認(rèn)。
D.若簽約費率低于正常費率，向行業(yè)策略處進(jìn)行申請報備即可。
9、下面巡檢行為錯誤的是（ ）
A.根據(jù)不同商戶情況，變更巡檢服務(wù)單格式、內(nèi)容
B.服務(wù)單填寫內(nèi)容與系統(tǒng)勾選問題保持一致
C.提前打印服務(wù)單的培訓(xùn)內(nèi)容和注意事項，節(jié)省時間
D.對商戶的處置結(jié)論做出合理解釋
E.服務(wù)單中商戶設(shè)備信息留空
10、下列哪些受益人組合是符合商戶受益人識別最低原則的（ ）
A.直接持股70%的角色1張三+間接持股30%的角色1李四
B.直接持股85%的角色1張三+間接持股15%的角色2李四
C.直接持股30%的角色1張三+直接持股50%的角色1李四
D.直接持股20%的角色2張三
三、判斷題（每題5分，共10題，共計50分）
11、平臺和二級商戶同時與收單機(jī)構(gòu)建立銀行卡受理契約關(guān)系。（ ）
A.對
B.錯
12、由于業(yè)務(wù)開展需要簽訂個性化協(xié)議的，按一事一議執(zhí)行，經(jīng)本行法審?fù)ㄟ^后方可開展業(yè)務(wù)合作。（ ）
A.對
B.錯
13、對商戶提出的新增、更換、維護(hù)受理終端或網(wǎng)絡(luò)支付接口的要求，收單業(yè)務(wù)管理部門需進(jìn)行核實，可以受理終端數(shù)量超出商戶經(jīng)營場所和合法合規(guī)用途。（ ）
A.對
B.錯
14、開展業(yè)務(wù)后，每年至少開展一次業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)，保留培訓(xùn)記錄以備查核。（ ）
A.對
B.錯
15、風(fēng)險關(guān)停商戶原則上不予重新開通，若需要重新開通的，由收單業(yè)務(wù)管理部門提交重新開通函，列出商戶編號、商戶名稱、原關(guān)停原因、現(xiàn)開通原因等，經(jīng)部門主管領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)或郵件審批（保留審批記錄）后，發(fā)送至項目組，同時抄送信用卡中心風(fēng)險政策部。待信用卡中心風(fēng)險政策部回復(fù)同意后，方可重新準(zhǔn)入該商戶。（ ）
A.對
B.錯
16、盡職調(diào)查任務(wù)有一定的處理時限，若逾期未審核通過，該盡調(diào)任務(wù)ECIF ID下所有商戶均會自動被暫停處置。（ ）
A.對
B.錯
17、若識別到股東為境外機(jī)構(gòu)，應(yīng)通過要求商戶提供完整股權(quán)架構(gòu)圖、通過境外政府披露企業(yè)信息的網(wǎng)站核實確認(rèn)等方式繼續(xù)識別商戶的受益所有人，佐證材料要求同境內(nèi)機(jī)構(gòu)一致。（ ）
A.對
B.錯
18、請表內(nèi)填寫的費率為簽約費率，需按照正常費率填寫，不能填寫活動費率。（ ）
A.對
B.錯
19、非現(xiàn)場巡檢需要在PC端完成。（ ）
A.對
B.錯
20、業(yè)務(wù)申請表第三頁授權(quán)人落款簽字需商戶法人使用正楷簽寫，清晰可以辨認(rèn)，同頁授權(quán)人信息表格可事先打印。（ ）
A.對
B.錯
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